Где и как купить акции компании чтобы получать дивиденды

Где и Как Купить Акции Компании Физическому Лицу

В период кризиса дальновидные люди задумываются о том, как и где купить акции. По доходности на длительном периоде времени ценные бумаги выгоднее вкладов. Например, на 2021 акции надежной компании «Норильский никель» могут приносить дивиденды до 11%, а «Татнефть» — 12% от стоимости. Многие считают, что стать акционером сложно, но на деле это не так. Предлагаю подробную пошаговую инструкцию по покупке акций: где и как купить.

Как Купить Акции в 5 Шагов: Инструкция

Акции, как и другие ценные бумаги, можно купить и продать на фондовых рынках. Новичку я рекомендую начать покупку с тех бумаг, которые представлены на российских биржах. В настоящий момент в России действует несколько биржевых рынков. Основной объем торгов, которые заинтересуют начинающего инвестора, происходят на Московской бирже и Санкт-Петербургской бирже.

На Московской бирже торгуются акции и облигации российских компаний, а также разные ETF фонды.

Главная страница МосБиржи

Санкт-Петербургская биржа осуществляет торговлю ценными бумагами иностранных и российских компаний.

СПб Биржа Главная

Шаг 1. Выбрать брокера и открыть брокерский или ИИС счет

По закону, физические лица торгуют ценными бумагами компаний через посредника или брокера (ст. 16 ФЗ № 325 «Об организованных торгах»). Брокер ведет счет клиента, выполняет заявки на операции, представляет аналитические отчеты, проводит обучение. Посредником может быть финансовая компания или банк.

Перед тем как покупать акции, необходимо выбрать рынок: российский, американский, европейский, азиатский, международный. Например, ценные бумаги некоторых иностранных компаний в России доступны только квалифицированным инвесторам. Однако даже для неквалифицированно инвестора доступно более 600 инвестиционных инструментов международных рынков. Торгуются они на Санкт-Петербургской бирже.

На СПб Бирже можно купить акции таких компаний как Microsoft, Intel, Apple, Google, Amazon, Tesla, McDonalds, Boening, Twitter и множества других иностранных эмитентов.

Список акций СПб Биржа

Брокера выбирают из списка официальных участников конкретной биржи. При этом нужно учитывать ряд важных факторов.

  1. Наличие лицензии Центробанка РФ на ведение брокерской деятельности. Позволяет отличить классического брокера от форекс-дилера. Псевдоброкеры под видом акций предлагают контракты CFD на ценные бумаги.

Можно воспользоваться актуальными списками посредников:

В перечнях указаны данные брокерских компаний и банков, официально допущенных к участию в торгах.

  1. Надежность — очень важный фактор. Если посредник обанкротится, то клиенты рискуют своими депозитами. В РФ нет официального рейтинга брокеров, но можно пользоваться официальными данными бирж или почитать обзоры других пользователей о брокерах.
  2. Дистанционное открытие счета — важное преимущество брокера. Вам не нужно ехать в офис для подписания бумаг, а весь процесс можно выполнить на сайте за считанные минуты.
  3. Размер комиссии — это процент, который брокерская компания получает от каждой сделки. Обычно он составляет от 0,02% до 0,5%. Для активного трейдинга с частыми сделками по покупке и продаже акций компаний лучше выбирать минимальные тарифы. Для долгосрочного инвестирования размер комиссии не так важен. Кроме того, может взиматься плата за обслуживание счета, хранение ценных бумаг, использование торгового терминала и т.д.
  4. К каким биржам брокер предоставляет доступ? Ряд брокеров, например, ПСБ, предоставляет доступ только на Московскую Биржу. А если вы хотите покупать ценные бумаги иностранных компаний, то потребуется доступ к торгам СПб Биржи.
  5. Минимальный депозит, с которым брокер готов работать. Обычно варьируется от 10000 до 100000 рублей. У многих брокеров нет ограничений на минимальный депозит, а значит можно начать инвестировать буквально с нескольких рублей.
  6. Условия и удобные способы пополнения счета. Например, пополнение через мобильное приложение банка клиента.
  7. Обучающие программы, качественные курсы, как платные, так и бесплатные. Например, программа обучения в школе Московской биржи, программы в обучающих центрах Санкт-Петербургской биржи и «БКС Брокер».
  8. Удобство программ (терминалов и мобильных приложений) для работы на бирже.

Взаимодействие с брокером начинается с заключения договора на обслуживание. Клиент обращается с паспортом в офис брокерской компании или подает онлайн-заявку на удаленное открытие счета. Данную услугу предоставляют многие брокеры и биржи. Московская биржа позволяет физическим лицам открывать счета у лицензированных компаний по этой ссылке.

Процесс подачи заявки, заполнения анкеты занимает 10-15 минут. Для регистрации может потребоваться подтвержденная запись на портале Госуслуги. После регистрации на электронную почту клиента отправят брокерский и депозитарный договоры. На удаленное открытие брокерского или ИИС счета уходит 2-3 рабочих дня.

Что такое счет ИИС?

ИИС, или индивидуальный инвестиционный счет — это брокерский счет с налоговыми льготами от государства. Был введен в 2015 году для стимулирования инвестиций в российскую экономику. Несмотря на это, купить на ИИС можно как акции и облигации российских компаний через Московскую Биржу, так и иностранные бумаги на Бирже СПб.

Индивидуальный счет позволяет получить 13% с суммы не более 400000 руб. Вычетом пользуются лица, имеющие официальный или «белый» доход. Также доход физического лица должен превышать сумму, вносимую на ИИС. Если такая льгота, как вычет 13% не подходит инвестору, он может применить вычет на доход. Тогда с прибыли от сделок не придется уплачивать НДФЛ.

ИИС открывается минимум на 3 года. Если вы закроете его раньше, то потребуется вернуть полученные от государства льготы.

Информацию об ИИС можно найти на правовом портале «Гарант», на Московской бирже и в других официальных источниках.

Шаг 2. Зачисление денег на брокерский счет

Для покупки ценных бумаг нужно перевести деньги на счет у брокера. Для этого используют реквизиты, указанные в брокерском договоре. Положить денежные средства можно через кассу брокера, с банковского счета или с дебетовой карты.

Самый быстрый способ — это внесение денег в кассу без комиссии или через личный кабинет клиента. Средства поступят через несколько минут. При использовании банковского перевода на зачисление денег может потребоваться до 2-3 рабочих дней. Стоит учесть банковскую комиссию. Если же банк сам является брокером, скорее всего, платы за перевод не будет. При пополнении с карты через онлайн-банкинг тоже взимается комиссия до 1,5% от суммы перевода.

Примеры из жизни. Я пользуюсь Тинькофф банком и Тинькофф брокером. Переводы между банковским и брокерским счетом проходят практически мгновенно.

Второй брокерский счет (ИИС) у меня в Промсвязьбанке. Переводы между текущим и ИИС могут занимать рабочий день.

Шаг 3. Установить программу для покупки

Для проведения биржевых сделок по покупке акций компаний инвесторы используют следующие виды терминалов:

  • профессиональная программа QUIK;
  • другие программы для профи (MetaTrader, TSLab, Tradematic Trader) с дополнительными функциями, абонентской платой;
  • программы, разработанные брокерами, более понятные для новичков (Сбербанк Инвестор, Тинькофф Инвестиции, FinamTrade, Мой Брокер).

Программа QUIK наиболее популярна среди российских инвесторов и трейдеров. Она содержит аналитику, графики, новости, имеет сложный интерфейс, настраивается с помощью публичных ключей. Для работы с QUIK желательно изучить инструкции, посмотреть обучающие видео или посетить краткий курс пользователя.

Для непрофессиональных трейдеров доступно мобильное приложение iQUIK, а также веб-версия webQUIK (не требующее установки). Если вы покупаете акции не в режиме трейдера, а как инвестор, возможностей там более чем достаточно.

Главный экран WebQUIK

Мобильные приложения, разработанные брокерами, позволяют очень просто купить акции компании онлайн в несколько кликов. Они легко настраиваются, имеют простой интерфейс, поэтому удобны для начинающих инвесторов. Есть программы для смартфонов, для ПК и ноутбуков, а также работающие в браузере. Некоторые программы можно скачать в AppStore и Google Play. Привожу таблицу лучших приложений от известных брокеров.

Брокер (банк или финансовая компания)Наименование торгового приложения
Сбербанк«Сбербанк Инвестор»
Альфа-БанкАльфа-Директ
«Тинькофф Брокер»«Тинькофф Инвестиции»
«Открытие Брокер»«Открытие Брокер. Инвестиции»
БКС«Мой Брокер»
«ФИНАМ»FinamTrade

Шаг 4. Выбрать акции для покупки

Если на брокерский счет поступили средства, настроен торговый терминал или установлено приложение, можно спокойно обдумать, какие акции купить. Прежде чем выбирать ценные бумаги, надо обратить внимание на пару моментов.

Акции имеют обозначение из четырех символов, или тикер. Большинство тикеров понятны, например, у «Газпрома» — GAZP. Некоторые обозначения легко перепутать, например, MAGN и MGNT — у Магнитогорского металлургического комбината и сети «Магнит».

Акции торгуются лотами по 1, 10, 100 или даже 10000 штук. Количество ценных бумаг в лоте зависит от стоимости одной ценной бумаги. Цена может варьироваться от сотых долей рубля до сотен тысяч. Например, по состоянию на конец июля 2020, простая акция ОАО «Банк ВТБ» торгуется по цене 0,0348 руб., привилегированная акция «Транснефть» — 133550 руб.

Шаг 5. Провести сделку по покупке акций

Чтобы приобрести акции или другие ценные бумаги, нужно передать поручение о сделке своему брокеру. Это можно сделать через программу или приложение, а также по телефону. Большинство пользователей предпочитают использовать специальные приложения. Для этого они заходят в терминал (мобильное приложение), выбирают позиции для покупки, и нажимают кнопку «купить».

Если вы планируете торговать постоянно, а не от случая к случаю, лучше использовать терминал QUIK. Покупка акций через терминал оформляется буквально за пару минут.

Рассмотрим, как купить акции компании физическому лицу через QUIK:

  1. Авторизоваться в терминале по логину и паролю.
  2. Открыть окно поиска финансовых инструментов.
  3. Найти ценную бумагу по названию компании или по тиккеру, для этого в списке выбрать «МБ ФР: Т+ Акции и ДР» и нужный тикер, дважды кликнуть на появившийся биржевой стакан.
  4. В окне для ввода заявки выставить тип операции (покупка/продажа), тип цены – рыночная, количество лотов, затем нажать «да».

Купить акции в WebQUIKПользователь может купить ценную бумагу по текущей стоимости или установить желаемую цену. Как только найдется участник рынка, готовый продать бумагу по предложенной цене, сделка будет совершена. После проверки на корректность заявка на сделку поступает на биржу и исполняется.

Подача поручения по телефону применяется редко, обычно, если у клиента нет доступа к биржевой программе. Он совершает звонок, брокер организует проведение сделок от имени клиента за вознаграждение. Для дачи голосового поручения надо назвать: имя и фамилию, номер брокерского счета, название и тиккер ценных бумаг, тип операции (продажа или покупка), количество лотов. Также клиент добавляет условия исполнения, например, купить акции, когда цена достигнет определенного уровня.

Торговля на фондовых рынках ведется по расписанию. Например, Московская биржа открыта для сделок с ценными бумагами в рабочие дни с 10:00 до 18:39:59 по Московскому времени.

В конце торгового дня все операции проверяются Национальным клиринговым центром. Если сделки оформлены правильно, НКД передает информацию о новых держателях ценных бумаг в Национальный расчётный депозитарий, который передает данные в депозитарии-получатели ценных бумаг.

Санкт-Петербургская Биржа работает гораздо дольше, с 10:00 до 02:00 по Московскому времени.

Ликвидность на СПб Бирже

Как Купить Акции Без Брокера?

Ценные бумаги хранятся в депозитарии или у организации-регистратора. Поэтому вполне возможно приобрести их вне фондовой биржи. Рассмотрим, как купить акции компании без брокера несколькими способами.

  1. Обратиться к частному лицу, владеющему акциями, и заключить договор купли-продажи. Если ценные бумаги лежат у регистратора, следует предварительно найти для них депозитарий. После оформления сделки бумаги будут переданы регистратору, а затем поступят в депозитарий.
  2. Обратиться в компанию, продающую акции напрямую. Стоит учитывать, что на бирже обычно предлагается самый выгодный курс. Без брокера доступны ценные бумаги, не обращающиеся на биржах и не прошедшие IPO. Финансовые показатели таких компаний скрыты от широкого круга инвесторов. Поэтому операции покупки подобных акций компаний весьма рискованны.
  3. Долгосрочные инвесторы могут приобретать ценные бумаги «голубых фишек» через отделения банков. Финансовые организации реализуют акции крупных компаний напрямую без участия биржи, но размер комиссии в этом случае может быть довольно высок.
  4. Можно покупать ценные бумаги через специальные онлайн магазины (но позже все равно придется открыть брокерский счет).

Интернет-магазин акций упрощает процесс приобретения ценных бумаг. Сделка по покупке оформляется буквально за несколько минут. После оплаты выбранных позиций покупатель становится их законным собственником. Чтобы стать полноправным держателем, в течение 90 дней необходимо открыть брокерский счет. После открытия счета через 5 дней информация по купленным акциям появится в личном кабинете.

Как Купить Акции Через Интернет Магазин?

Через интернет магазины можно приобрести акции как российских, так и зарубежных компаний, инвестиционные фонды ETF и целые готовые портфели ценных бумаг. Магазин позволяет за несколько минут купить ценные бумаги, торгующиеся Московской и Санкт-Петербургской биржах.

Как купить акции в интернет магазинеПроцесс покупки акций включает в себя 4 шага:

  1. Выбрать акцию понравившейся компании, кликнуть «Купить» и указать нужную ценную бумагу.
  2. Ввести контактные данные (ФИО, телефон, email), затем указать проверочный код, полученный по номеру телефона.
  3. Перепроверить введенную информацию, нажать кнопку «Оплата». Вы перейдете к форме оплаты заказа на сайте брокера.
  4. Оплатить заказ удобным способом (банковской картой, через Сбербанк, ПСБ, Альфа-Клик, ЯндексДеньги), указать email для получения квитанции, и подтвердить платеж кодом из СМС.

Покупка акций и других ценных бумаг через интернет-магазины осуществляется без открытия брокерского счета. Но в дальнейшем он потребуется клиенту для полноценного управления активами. По сути акции резервируются у брокера, а после открытия брокерского счета они поступают на ваш брокерский счет. Открыть счет у брокера необходимо в течение 90 дней после оформления покупки.

Как Выбрать Акции Для Покупки

Прежде чем решать, где и как купить акции, определитесь, кто вы — инвестор или трейдер-спекулянт. Новичкам рекомендую начинать с менее рискованного долгосрочного инвертирования.

Выбор и анализ акций для покупкиОсновой для выбора любых ценных бумаг является стратегия инвестирования. Она зависит от целей и задач инвестора: защита капитала, устойчивый рост, агрессивный прирост прибыли и т.д. Портфель из ценных бумаг должен быть сбалансирован, то есть состоять из надежных облигаций с постоянным доходом и акций с хорошим потенциалом развития.

  • Акции выбирают на основе показателя потенциальной доходности: чем выше прибыльность, тем привлекательнее актив для вложений. Прибыль складывается из дивидендов и разницы в росте курсовой стоимости.
  • Для портфеля долгосрочного инвестора интересны акции крупных компаний с хорошими перспективами развития, высокой дивидендной доходностью. Среди российских эмитентов — это Лукойл, Сбербанк, Северсталь, Роснефть, Башнефть и другие.
  • Если целью является максимальный прирост капитала за установленный срок, инвесторы скупают агрессивные, недооцененные ценные бумаги. Это акции быстро растущих и перспективных компаний, недавно вышедших на IPO.
  • Начинающим инвесторам советуют формировать часть портфеля из «голубых фишек» или индексных фондов (ETF). Голубые фишки — это акции известных компаний нефтегазового, финансового сектора, крупных торговых сетей. Лучше инвестировать в компании, бизнес которых понятен и близок инвестору.

При долгосрочном инвестировании используют фундаментальный анализ — изучение бизнеса компании, ее финансовых показателей, дивидендной политики, ситуации в отрасли. Спекулянты обычно принимают решения на основе технического анализа, изучают графики курсовой стоимости и других биржевых показателей.

Советы По Покупке Акций

Предлагаю несколько советов по покупке акций для непрофессиональных инвесторов, чтобы приумножить свои сбережения и сохранить свои нервы.

Как купить акции: советы

  1. Инвестор должен контролировать эмоциональные порывы. Торговля на эмоциях — это распространенная причина потери денег. Не стоит скупать акции по принципу «куплю больше тех, что дешевле». При выборе ценных бумаг лучше опираться на данные анализа, методики известных инвесторов.
  2. При выборе акций важно помнить, что инвестор покупает не просто ценную бумагу, а долю в бизнесе. Поэтому важно изучить всю информацию о компании. Для упрощения задачи можно представить, что вы хотите приобрести не часть компании, а компанию целиком.
  3. Постепенно диверсифицировать портфель, но не слишком широко. Например, приобретать акции нескольких компаний в смежных отраслях. Диверсификация позволяет снизить риски и всегда иметь стабильную прибыль.
  4. Успешные инвесторы придерживаются продуманной и эффективной стратегии, не всегда популярной среди других участников рынка.
  5. Планировать не только покупку, но и продажу. Можно расписать в дневнике, в каких случаях допускается покупка или продажа той или иной ценной бумаги. Ведение такого дневника поможет не поддаваться панике или эмоциям в периоды высокой волатильности на рынке.
  6. Не торговать больше, чем нужно. Опытные инвесторы заглядывают на счет не чаще одного раза в квартал или раз в год. Новички имеют привычку проверять состояние дел на бирже ежедневно, поэтому не могут удержаться от импульсивных сделок.
  7. Последний совет — никогда не вкладывайте в покупку акций все сбережения. Оставляйте несколько финансовых подушек на непредвиденные ситуации. В фондовый рынок можно вложить свободные денежные средства, которые не понадобятся в течение ближайших 3-5 лет.

При долгосрочном инвестировании в акции важен тщательный анализ и выбор эмитента. Краткосрочные шумы и колебания курсовой стоимости очень редко влияют на долгосрочные результаты крупных компаний. Эмоциональная реакция инвестора, паника может привести к отсутствию прибыли и даже убыткам от сделок.

Также важно заниматься самообразованием, повышать уровень финансовой грамотности. Например, обдумывать цитаты и советы Уорена Баффета, Джима Роджерса, Джорджа Сороса, Филиппа Фишера, Бенжамина Грехама и других известных инвесторов.

Вопросы и ответы:

Что такое акции простыми словами?

Акция — это эмиссионная ценная бумага, закрепляющая за держателем право на часть имущества и прибыли компании. Простыми словами, купив акцию, вы становитесь акционером компании, т.е. владельцем части компании. Акционеры получают доход через дивиденды и при перепродаже бумаги по более выгодной цене.

Как правильно выбирать акции для покупки?

Выбор акций для покупки осуществляют на основе стратегии и анализа. Перед покупкой бумаг инвестор продумывает план, а также степень диверсификации портфеля. При выборе активов инвестор изучает всю доступную информацию: состояние бизнеса и отрасли, финансовые показатели эмитента, новостной фон и ожидания аналитиков.

Налогообложение акций

С дивидендов и дохода, полученного от продажи ценных бумаг, физическое лицо в России обязано платить НДФЛ в размере 13%. Налог удерживает и перечисляет в бюджет брокер.

Есть ли налоговые льготы при покупке акций?

Налог с дохода по акциям разрешается не платить, если владеть ими, как минимум, 3 года. Но сумма дохода, не подлежащего налогообложению, ограничена 9 миллионами руб. Покупку акций можно осуществлять через ИИС. Владельцы таких счетов могут получить ежегодный налоговый вычет в размере 52000 руб., если внесут на инвестиционный счет 400000 руб.

Какие существуют риски покупки акций?

Покупка акций относится к рискованным вложениям. Инвесторам приходится учитывать риск банкротства компании-эмитента, падения курсовой стоимости бумаг, а также геополитические риски, например, санкции других стран.

Что случится с акциями, если брокер обанкротится?

Депозиты и ценные бумаги клиентов брокерских компаний защищены законодательством РФ. Акции и другие ценные бумаги являются собственностью держателя при любых обстоятельствах. Они хранятся в Национальном расчетном депозитарии (НРД) — это государственная организация. Перевести ценные бумаги из НРД и присвоить себе без согласия держателя невозможно. Если брокерская компания обанкротится, клиент сможет перевести активы под управление другого брокера.

Будет интересно прочитать

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *